人保财险湖******车险存量客户续保意愿及流失原因调研服务项目公告

发布时间：****-**-**

 

采购公告

中国人民************拟通过比选******车险存量客户续保意愿及流失原因调研服务项目合作供应商。现公开召集供应商，诚邀广大单位参加，请参与磋商根据以下内容提供报价文件等相关材料

*、磋商时间和地点

磋商时间：****年*月*日**:**

磋商地点：江夏区纸坊大街***号*楼会议室

*、项目需求

选定*家供应商提供周期为*个月的服务，相关要求具体如下：

*、调研背景

随着国内车险市场监管政策持续规范化、市场竞争日趋白热化，各大保险主体产品同质化严重，价格竞争、服务升级******业竞争核心手段。当前，我司车险存量客户基数庞大，但受市场低价抢单、竞品优质服务吸引、客户自身用车需求变化、我方服务体验不足等多重因素影响，客户续保率逐年波动下滑、存量客户流失率持续攀升，存量资产利用******车险业务稳定营收与长期市场占有率。

存量续保业务具备获客成本低、客户信任度高、业务稳定性强的核心优势，是车险业务稳健发展的基石。为精准掌握我司存量车险客户真实续保心态、未续保及流失核心诱因，杜绝盲目营销、低效维护等问题，精准优化客户服务、定价策略及续保营销方案，提升存量客户留存率与业务产能，特申请采购第*方专业机构开展本次车险存量客户续保意愿及流失原因专项调研工作。

 

*、调研目的

*.摸清真实续保意愿：全面摸排我司存量到期车险客户的续保意向、投保倾向、犹豫顾虑点，精准划分高意愿续保、观望犹豫、确定流失*类客户群体，为分层分级精准运营提供数据支撑。

*.深挖客户流失核心原因：系统梳理客户放弃续保、选择竞品投保、脱保不投保的各类核心因素，涵盖价格费率、理赔服务、日常售后、增值服务、服务态度、品牌认可度、用车场景变化等维度。

*.收集客户优化建议：广泛收集存量客户对我司车险产品、理赔服务、客服响应、增值权益、续保流程等方面的真实评价及改进意见。

*.输出落地优化方案：基于调研数据形成可视化、可落地的分析报告，为我司调整车险续保营销策略、优化定价体系、升级客户服务、完善增值权益、整改服务短板提供科学依据，最终实现提升续保率、降低客户流失率、增强客户粘性的核心目标。

 

*、调研对象及范围

*.调研对象：我司年度车险存量到期客户，包含私家车******合规承保客户；涵盖成功续保客户、犹豫未决策客户、已流失脱保客户、转投竞品客户*大群体。

*.调研样本：乙方需实现样本随机抽样，保障样本覆盖不同车型、保费档位、投保年限、客户年龄段，确保调研数据全面、客观、具有代表性。

 

*、调研方式

本次调研以线上结构化问卷调查为核心方式，辅以少量电话回访复核，杜绝无效、虚假数据，保障调研真实性、有效性，具体实施方式如下：

*.问卷设计（乙方核心工作）

******业特性及我司业务需求，定制专属调研问卷，问卷内容覆盖客户基本信息、续保意愿、价格感知、理赔体验、日常服务体验、竞品对比、流失原因、服务需求、优化建议等核心模块，问卷题目简洁精准、逻辑清晰，避免无效提问，经我方审核确认后正式启用。

*.问卷分发与回收

乙方通过合规线上渠道定向推送调研问卷，针对我方提供的存量客户样本池逐*触达调研；全程引导客户真实作答，严格把控问卷填写质量，过滤乱填、漏填、秒填等无效问卷，保障有效问卷回收率及数据真实性。

*.数据复核校验

乙方对回收******系统整理、分类统计，针对存疑数据、空白关键项数据，通过少量电话回访的方式*次复核，修正偏差数据，确保调研结果精准可靠。

*.数据统计分析

乙方依托专业数据分析模******多维度拆解分析，按客户类型、保费区间、投保年限、******分类汇总、占比统计、趋势分析。

 

*、项目交付成果

乙方需在合同约定周期内，向我方交付全套完整、规范的调研成果资料，所有成果需可编辑、可溯源，具体交付内容如下：

*.《车险存量客户续保意愿及流失原因调研问卷（终版）》

交付审核定稿的完整问卷文档，包含所有题型、选项、填写说明，作为本次调研原始依据存档。

*.调研原始数据台账

******有效问卷原始数据汇总表，包含客户样本信息、作答明细、有效/无效问卷统计清单，数据完整无缺失、可追溯核查。

*.《车险存量客户续保意愿及流失原因调研数据分析报告（完整版）》

报告内容需逻辑完整、数据详实、结论明确、建议落地，核心包含：调研概况、样本结构分析、客户续保意愿整体统计、各类客户流失原因占比及深度分析、客户服务痛点汇总、竞品核心优势对比、现存业务短板总结、针对性优化改进策略、续保提升落地建议等完整模块。

*、项目实施要求及注意事项

*.数据保密要求

本次调研涉及我司存量客户隐私信息、******经营短板，乙方需严格遵守保密协议，严禁泄露、外传、挪用客户信息及调研数据，不得将本次调研成果用于本项目以外的任何场景，项目结束后需清理备份数据，签订保密承诺书，若出现******责任。

*.调研合规要求

乙方所有调研触达、问卷收集工作需符合个******业合规经营相关规定，话术规范、流程合规，不得出现骚扰客户、虚假诱导填写******为，避免产生客户投诉及舆情风险。

*.质量把控要求

乙方需严格把控问卷回收率、有效率，有效问卷占比不得低于**%；数据分析需客观真实，不得篡改、编造数据，结论贴合我司实际业务场景，杜绝空泛、模板化内容。

*.沟通对接要求

项目全程设立专属对接人，及时响应我方需求，配合我方完成问卷修改、样本调整、进度汇报等工作；阶段性同步调研进度，遇到问题第*时间沟通解决。

*.交付时效要求

乙方需严格按照合******调研工作及成果交付，如需调整调研方案、延期交付，需提前书面报备我方并征得同意。

*、服务周期与预算：

①服务周期：自合同签订之日起*个月

②预算：本项目单次服务报价以获取*份客户反馈的调查问卷为*条，根据单次服务的价格*获取调查问卷的数量，本次项目的采购预算为**.***元

*、供应商资格要求（须同时满足）

*.在中华人民共和国境内依照******法》注册的、具有法人资格、符合本磋商文件的要求并承诺提供本次服务的企业，需提供营业执照复印件；

******合同所必需的设备和专业技术能力；

*.参加此项采购活动最近*年没有出******为，没有骗取******为；

*单位负责人为同*人或存在控股、管理关系的不同单位，不得参加同*采购项目；

*.本项目不接受联合体。

*.该项目不得转包、分包

*、磋商文件

*.参加磋商的供应商应按*式*份（正本*份，副本*份）准备纸质响应文件并注明页码和总页数，提交时间和地点与磋商时间和地点*致。

*.响应文件按下列顺序编写：

（*）承诺与声明

（*）法人代表授权书

（*）投标函

（*）报价*览表（单独密封）

（*）资格证明文件（格式详见附件*）

（*）调研项目采购要求承诺函

除合同另有明确规定和要求之外，供应商须按照所附格式文件和表格编制其响应文件的相关内容。

*、联系人

电话：***********

联系人：曾阳